40代サラリーマン ウェルスナビの運用実績公開 2020/9/18

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40代サラリーマン ウェルスナビの運用実績公開 2020/9/18

こんばんは。早いもので、青森県から福岡県へ移動し約1週間が過ぎました。

今週の前半はテレワークを行い、木曜日から休暇をいただいています。

今日は午前中に急遽会議が入ったとの連絡が先日あり、特段予定もないため、テレワークを行い、午後から予定していた妻の通院に付き添い、その後近くのイオンで買い物をして帰るという1日でした。

青森県と福岡県は1,650㎞離れていますが、電話やweb会議ツールを使うことであたかも目の前にいるように感じます。

多くの職場のメンバーやお客様に支えていただいてテレワークが出来ていますが、働き方改革の恩恵を受けつつ、少しでもテレワークの普及に貢献できればと思っています。

実は今日嬉しい話がありました。

職場の後輩が(私がサポーターをしている3年目の男性社員)妙に頼もしく見えたことです。

と言うのも、職場の環境を改善するための会議を午前中に行ったのですが、かなり的を射た発言をしていました。

半年前からは考えられない成長で、青森県を離れて不安に感じている私でしたが、後輩のおかげで安心して妻、義理の母のサポートをすることができています。

案外、このような機会で成長するのが人間なのかもしれませんね。

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さて、当ブログでは40代サラリーマンが実践するロボアド投資、ウェルスナビ(Wealtha Navi)の運用情報について毎週公開させていただいています。

多くの方から「参考になっている」と言うメッセージをいただき、更新しがいがあります。

首都圏ではテレワークがより推奨され在宅ワークをされている方が依然として多いと思いますが、私の住む青森県では緊急事態宣言が解除された後、テレワークの流れが急激に収まってしまい、ソーシャルディスタンスを取りつつ、出社する生活に戻りました。

私は緊急事態宣言が解除された後も、週に2回から3回テレワークをさせていただいていたのですが、マイナー層と言うこともあり、周囲の理解を得るためには多少の工夫が必要で、首都圏よりは在宅ワークしづらい雰囲気はあります。

ブログの冒頭でもお伝えしましたが、直近私の環境にも変化がありました。

福岡県に住む義理の母が足が痺れると言うことで手術を予定している点、令和2年7月豪雨で福岡県の妻の実家が罹災したこと、妻の体調が悪化したことから福岡県へ移動して当面妻の実家で療養するなど、大きく環境が変わりました。

前向きに考えると、物理的に1650㎞ほど離れた地からテレワークをすると言うことで、青森県の働き方改革の先駆者になれればと思います。

せっかくの機会ですので、私の環境やテレワークの感想、アーリーリタイアへ向けた会社の制度活用についても記録していきたいと思います。

今回は新型コロナの感染拡大により大幅に進んだDX時代(デジタルトランスフォーメーション)に助けられ、テレワークを活用することができていますが、5年前ではこうは行きません。

やはりアドレスフリーなアーリーリタイア生活に憧れを持ってしまいます。

青森県から福岡県までの移動はどうしても飛行機の乗り継ぎが必要となり旅費もばかになりません。

よりアーリーリタイアorセミリアタイアへ向けたロードマップを計画的に作成する気持ちになりましたし、実際に昨年9月に作成したライフプランを少しずつですが更新をしています。

2019年9月に想定していた資産増プランとおり、資産も増えていますので一安心です。

7月の休暇中に現状の資産アロケーション確認、アーリーリタイア、セミリタイアへ向けた計画も徐々に実現可能なプランだと判断できました。

隙間時間を利用し、ライフプランを作成していきます。(いよいよ)

ブログ内でも記録していきたいと思います。

こちらの本を購入しましたが、ますますリタイアしたくなり現実的になりました。

サラリーマンの方は一度読まれてはいかがでしょうか。

かなり参考になりましたし、繰り返し読むことで自分の身になります。

FIRE 最強の早期リタイア術――最速でお金から自由になれる究極メソッド

  

さて、今週もウェルスナビの運用実績を公開させていただきます。

当ブログでは、40代サラリーマンが2019年1月からスタートしたウェルスナビ(Wealtha Navi)の評判、運用実績(成績)、結果(状況)ついて、定期的に公表をさせていただいています。

申込みはこちらからどうぞ。

多くの方からツイッターでチャレンジしたと言う声を聴き嬉しい限りです。

1万円からでも始める勇気は大きな一歩ですよね。

今話題のロボアドバイザーで資産運用「WealthNavi」


ブログで収益化するための方法について

ブログで色々な情報発信を行うと、インターネットの世界から多くの方が皆さんが作ったブログへ集まって来ます。

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詳細は以下記事をご覧ください。

理想の副業スタイルの実現方法 不労所得の作り方 収益化編 前回はブログ開設編の記事を掲載させていただきました。 今回のシリー...

新型コロナのウェルスナビへの影響

新型コロナウイルス感染拡大による金融相場の下落により、当ブログでも記事にさせていただいたとおり確定拠出年金の残高についても大暴落していましたが、新型コロナウイルスの感染拡大の不安後退による米国株や日本株の大幅上昇により新型コロナウイルス感染拡大前の相場へ近付きつつあります。

米中摩擦問題が表面化しなければ良いと感じる今日この頃です。

最新の確定拠出年金状況はこちらの記事で公開しています。

40代サラリーマン 確定拠出年金の運用実績公開 2020/9/5 毎週恒例の確定拠出年金の運用実績を公開いたします。 ブログ...

ウェルスナビ(Wealtha Navi)と言うロボアドバイザーを活用した自動投資(AI投資)は長期投資のため、一時的な相場下落の影響もありますが、長期運用を前提とした投資ですので余り気にしないようにしています。

以下の記事は、2020年1月の状況です。

投資を開始して約1年経過し、ちょうど新型コロナ感染拡大による影響を受ける少し前の状況です。

前後比較をする際にはこちらの記事をご覧ください。

結果報告! 全自動の資産運用 ウェルスナビ 2020年(令和2年)皆さんは資産運用を初めてみませんか? 今回は私が2019年...

40代サラリーマンの運用・投資のスタイルについて

一般的には、会社員の方は持株会による自社株投資や財形投資などをされている方が多いと思います。

また、自営業の方は銀行の進める投資信託などを活用されている方も多いと思います。

特に昨年話題になった、老後に2,000万円不足するという年金問題もあり、老後の資産を自分で準備しなければ・・・と、自分自身で投資について勉強をされている方が増えたように感じています。

私は当ブログでもご紹介させていただいていますが、株式投資やFX、仮想通貨など相場の変動が激しく一喜一憂すると疲れてしまうため、不動産投資や確定拠出年金、ウェルスナビを中心に一喜一憂せず、手間のかからない長期投資に力を入れるようにしています。

参考になれば幸いです。

40代サラリーマンが行う不動産投資とは

一般的には不動産投資はキャピタルゲインとインカムゲインがあります。

インカムゲインは、所有不動産を賃貸で貸すことにより得ることのできる「賃料収入」になります。所有不動産を借りてくれる方がいらっしゃる限り、定期的に(毎月)収入を得ることができます。

キャピタルゲインは、所有不動産を売却する際に、購入時の金額より売却時の金額が値上がりしたことにより得ることができる、差額利益のことを示します。

例えば、私はジーエーテクノロジーズ と言う企業にて、5物件賃貸用不動産を所有しています。

定期的に売却した場合の販売見込額(相場)を確認していますが、ここ数年の物価上昇(消費増税もあり)により、購入時よりも相場が上がってきています。

世の中の最低賃金の上昇、緩やかではありますが起きてきている物価上昇により今後もお金の価値は下がり、物の価値が上がる傾向は続くものと思われます。

所有物件は幸いにも5物件とも空室はなく、当面インカムゲインを得ながら、売却のタイミングを見て、キャピタルゲインも得ることが出来ればと思っています。

同社はデジタルトランスフォーメーション銘柄(DX銘柄)として、一昨日公表され一気に注目されています。

以下ブログでご紹介させていただきましたが、テンバガー銘柄として楽しみにしています。

GAテクノロジーズ 経済産業省 東京証券取引所が選ぶ DX銘柄2020 初選出 テクノロジー×イノベーションで、 人々...

同社を活用した不動産投資の運用実績公開記事はこちらになります。

東京都 中古ワンルーム 不動産投資の収支公開 当ブログでご紹介させていただいている中古ワンルームマンション不動産投資について、私が所有して...

⭐︎同社の中古ワンルームマンション不動産投資の資料請求はこちらから^^

老後の年金問題への対策を取りませんか?しつこい営業はありませんし、今はWEBでの面談を行なっています。

半沢直樹の第一話でジーエーテクノロジーズの本社からの夜景が使われたと話題になりました。


資料請求は無料ですので、まず一歩踏み出してみてください。

ウェルスナビ ロボアドバイザーで全自動の資産運用

ウェルスナビ以外にもテオなど、多くのロボアドバイザーが誕生しています。

一定金額を毎月拠出することで、AI(ロボアドバイザー)が海外株式、債券、国内株式、国内債券、不動産、金など個々人のリスク許容度によった提案をしてくれます。

私も2019年1月から積立てをスタートしていますが、2020年1月時点で14.32%の運用利益(売却していないため未確定)が出ている状態でした。

まずは、一歩踏み出すことが必要です。

不動産投資は勇気がちょっといると思いますが、銀行に預けていても、物価上昇する反面金利はつかないため、目減りしてしまう時代です。

一方で銀行に預けていても利息は期待できません。

外貨建ての金融商品も売り止めの世の中でどのように投資を進めれば良いのか・・・一つの参考になれば幸いです。

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ウェルスナビ(ロボアドバイザー)の運用実績を大公開

2019年1月からの投資結果について(2020年9月18日時点)

2019年1月に30万円の一括運用スタート。

その後、毎月6万円ずつ(20日)積立を行い放置しました。

その結果、2020年1月15日時点でなんと「+14.32%」となりました。

実額でもかなりの金額です。

一方で、新型コロナウイルスの感染拡大による影響で相場は大暴落しています。

2020年5月18日時点では「ー5.44%」となりました。

大幅なマイナスとなりましたが、実は意外と下がっていないんです。

そしてついに、2020年5月29日時点で「+0.37%」とプラスに転じました。

今回(2020年9月18日時点)では「+8.80%」となりました。

新型コロナ前まであと少しです。

前回のウェルスナビ の記事はこちら。

40代サラリーマン ウェルスナビの運用実績公開 2020/9/11 日本国内では国民民主党の党首が決まり、自民党は安倍総理の公認が菅さんに...

ここ数ヶ月は相場が下落していましたので同じ資金でも多くの投資をすることができました。

恐らく数ヶ月すれば更にプラス幅が増えてくると思います。

長期投資の良いところは、大幅に下落したと思っても数%なんです。

株式投資の場合は、1日にストップ安となるケースもありますが、長期分散投資には影響も軽微です。

特に新型コロナウイルスの感染拡大のように、業績に大きな影響を与える事象が発生すると特定の企業は多大な被害を受け、最悪倒産してしまいます。

今回は観光業界や旅行業界、飲食業界やアパレル業界が特に被害を受けています。

新型コロナウイルスの感染拡大を乗り越えられれば、ロボアドバイザーによる長期投資もより世間に認められるのかも知れませんね。

皆さんは「でも・・・手数料は高いんでしょ・・」と考えられる方も多いと思います。

私の拠出金額はこちらです。30万円+6万円*20ヶ月=150万円。

分配金は私が投資している株式や債権からの分配金(配当金)となります。

手数料がウェルスナビに支払った金額ですが、分配金>手数料となっているのが分かると思います。

今回は6万円の入金もあり、自動的に分散投資します。

直近の取引履歴はこちらです。

とても楽ですよね。

参考に私の投資スタイルをご紹介します。

リスクは最大(投資メイン)で行うとこのようなバランスになります。

リバランスしました。(自動なのが嬉しいですね^^)

どうでしょうか?

ほったらかしの投資ではありますが、不動産を除き、マイナスになっていた各金融商品が全てプラスに転じました。

皆さん、ロボアドバイザーに任せてほったらかし投資にチャレンジしてみませんか?

私が1年半ほど続けている「ウェルスナビ」はこちらからスタート可能です。

10万円からスタート出来ますので、お手軽です。

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自分で銘柄を選び投資するのは大変ですが、ウェルスナビではアンケートに答えることで「リスク許容度診断」を行うことが出来ます。

その結果により、最適なポートフォリオ提案を受けることが出来ます。

積立預金では資産が増えない今、お手軽なロボアド投資はいかがでしょうか。

参考になりましたら幸いです。応援よろしくお願いいたします

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何より解約違約金などの縛りもありませんので、とても良いです^^

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