大幅プラス! 確定拠出年金の運用実績公開 2020/10/11

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大幅プラス! 確定拠出年金の運用実績公開 2020/10/11

タイトルとおり、今週は大幅プラスとなりました。

当ブログでは定期的に確定拠出年金(企業型401K)の運用実績を公開していますので、参考に指定ただければ幸いです。

ちょうど会社員人生20年を迎え、21年目の節目の年を過ごしています。

入社した際は確定給付型の年金でしたが途中から確定拠出型の年金に移行し、自分自身で運用を行うことになりました。

今では世の中にidecoや積立NISAなど運用することが比較的身近になって来ましたが、当時は自分で運用といっても良く分からず、元本保証型に投資していた記憶があります。

マッチング拠出など多くの制度が誕生し、今に到っています。

老後に向けて少しでも運用益を出していきたいと思いますので、宜しければ定期的にお越しください。

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今週の確定拠出年金(企業型DC)の運用実績を大公開

事業主掛金(会社負担)として32,500円、加入者掛金(個人負担)として22,500円の合計55,000円を確定拠出年金へ毎月投資しています。

前回の記事から資産残高が170,801円の大幅増となりました。

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現在の運用利回りは8月末時点で3.6%です。

かなり良い利回りだと思います。

現在の資産状況は以下のとおりです。

6,932,500円の拠出金に対し、1,884,278円の利益が出ていて、単純な表面利益率では27.2%の利益が出ていることになります。

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確定拠出年金(企業型DC) 資産配分を公開します

私の資産配分はこのポートフォリオをベースに年1回程度、リバランスしながら運用をしています。

長期間の投資ですので、一喜一憂することなく年に1度見るようにしています。

現在の資産状況

株式とその他(リート)の比重を高くして比較的アクティブに運用するようにしています。

まだ老後まで長いため、株式やリートなどアグレッシブに運用する方針です。

リートも少しずつ回復して規定ます、今後より上がることを想定し投資しています。

運用利回りの分布状況

こちらが全体の運用状況ですが、私がオレンジ色の3.5%〜4.0%に属しています。

一番多いのが、0%と何も運用をしていない方です。(元本確定型の投資へ配分しています)

0%の方々も、掛金が全額所得控除の対象となりますので、個人で拠出している方はメリットがあることになります。

拠出金と資産残高の推移

2019年末時点までは順調に右肩上がりでしたが、新型コロナショックにより2020年8月時点では資産増加へ転じました。

拠出金よりは大幅なプラスとなっています。

直近の12ヶ月の拠出金と資産残高の推移

直近12ヶ月で見ても2020年2月時点からの減少幅が大きいですね。

ただ、3月末を底に回復してきています。

長期投資はほったらかしで良いですので、気楽です。

さぁ、皆さんも投資に目覚めてみませんか?お金に働いてもらいましょう。

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