金融相場下落 確定拠出年金の運用実績公開 2022/2/2

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金融相場下落 確定拠出年金の運用実績公開 2022/2/2

皆さんこんにちは。norikiart(ノリキアート)です。

2021年12月末に43歳でアーリーリタイアをしたため、現在、企業型確定拠出年金(企業型DC)をiDeCo(個人型DC)へ移管手続きをしています。

一方で、移管前の資産については拠出はしていませんが運用はされていますので、状況を確認していきます。

金融相場は下落局面ですが、果たして資産残高はどうなったか。

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さて、今回はサラリーマンとして最後の確定拠出年金の積立金、運用益を公開していきたいと思いますのでご覧ください。

▼確定拠出年金 退職したら 企業型から個人型への切替手続きへチャレンジ

(移管手続きに関する記事となります)

確定拠出年金 退職したら 企業型から個人型への切替手続きへチャレンジ 皆さんこんにちは。norikiart(ノリキアート)です。 ...

今回も定期的に公開している「確定拠出年金の運用実績」について確認をしたいと思いますので、宜しければご覧ください。

当ブログではFIRE(Financial Independence, Retire Early)を達成し、資産運用を行っているアラフォーサラリーマンの日常生活を記録しています。

まだまだ実際にFIREする人向けのブログは少ないと思います。

今までは、退職前の心境、準備の様子を伝えてきましたが、これからは、退職後の心境や、退職後の手続きなどについてもブログでお伝えしていきたいと思います。

宜しければ、アラフォーサラリーマンが実際にFIREするまでの過程やFIRE後の生活について、当ブログでご覧いただければと思います。

▼YouTubeのご紹介

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資産運用の状況をYouTubeでもご紹介していますので、宜しければご覧いただき、チャンネル登録もお願いいたします。

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▼43歳でアーリーリタイア 無職の確定拠出年金残高公開

▼ブログ管理人「norikiart(ノリキアート)」 自己紹介

ブログ管理人「norikiart(ノリキアート)」 自己紹介 はじめまして、そしていつも当ブログをお読みいただきありがとうございます。 ...

確定拠出年金(企業型DC)の運用実績を大公開

皆さんの勤務先には「企業型DC制度」はありますでしょうか。

私の元勤務先にはありましたが、例えば「企業型DC制度」に加入していた人が企業型DCのない会社に転職、もしくは私のように退職した場合には、注意すべきことがあります。

例えば、今回のブログ記事の冒頭で説明させていただいたとおり、退職後はできるだけ早期に、具体的には退職後6カ月以内にiDeCo(イデコ)への資産移換の手続きをする必要があります。

手続きをせず放置していると、企業型DCの資金は現金化されて、国民年金基金連合会に自動的に移換されてしまい、自動移換されると、資産から手数料が毎月引かれるなど、さまざまなデメリットがあるようなので気を付けないといけませんね。

▼最新の資産状況はこちらをご覧ください

総拠出額に対して、420万円を超える利益が現時点で出ているのが分かります。

▼現在の掛金状況はこちらをご覧ください

退職前は、事業主掛金(会社負担)として32,500円、加入者掛金(個人負担)として22,500円の合計55,000円を確定拠出年金へ毎月投資していましたが、退職した現在、拠出金はありません。

▼運用商品ごとの損益状況はこちらをご覧ください

外国株式関連が好調ですし、その他(リート)も大きく上昇している反面、日本国株式は苦しい状況ですね。

ポートフォリオは以下のとおりとなりました。

過去の状況も宜しければブログ内で比較いただければと思います。

▼運用商品のポートフォリオはこちらをご覧ください(円グラフ)

新型コロナウイルス感染拡大の影響により2020年度前半は停滞していましたが、最終的には大きな上昇となりました。

以下の表をご覧ください。

▼年度別資産残高推移はこちらをご覧ください

以下の表を見てもらうと、順調に資産が増えていることが分かると思います。

例年の拠出金額は66万円でしたが、今年にはいり拠出は無くなりました。

▼1年間の資産残高推移はこちらをご覧ください

老後資金は長期投資ですし、ほったらかしで良いですので、気楽です。

▼退職することを職場のメンバーに公表しました

退職することを職場のメンバーに公表しました 皆さんこんにちは。norikiart(ノリキアート)です。 職場の上司に退職の意...

退職し拠出は一旦休止となりましたが、これから60歳までは運用を続ける必要があります。

また、これからは、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)へ移管します。

移管の手続きの様子や移管後の運用状況についても引き続き、ブログで公開したいと思いますので、宜しければご覧いただければと思います。

現状維持バイアスを脱して、投資やFIREを目指しませんか。

▼退職願を提出しました FIREへの第一歩

退職願を提出しました FIREへの第一歩 皆さんこんにちは。norikiart(ノリキアート)です。 職場の上司に退職の意思...

参考になりましたら幸いです。応援よろしくお願いいたします

実際に私が所有している不動産投資物件の運用状況についてもYouTubeで公開していますので、宜しければ参考にしてください。

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本日もブログをご覧いただきありがとうございました。

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