40代サラリーマン 確定拠出年金の運用実績公開 2020/7/10

Pocket

Contents

40代サラリーマン 確定拠出年金の運用実績公開 2020/7/10

恒例の確定拠出年金の運用実績を公開いたします。

毎週公開していきたいと思いますので、宜しければ参考にしていただければと思います。

企業や加入者が毎月一定額の掛金を拠出して、自分で運用するのが確定拠出年金です。

イメージとしては、支払われた掛金が自分の口座に積み立てられ、運用して得られた給付金が将来的には自分に戻ってくると考えると分かりやすいと思います。

そのため、運用の結果次第で将来受け取れる年金の額が異なります。

こちらの図書は名著ですのでご紹介させていただきます^^

改訂版 金持ち父さん 貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 (単行本)

  

<前回の記事はこちら>

過去の確定拠出年金の推移は当ブログ内で「確定拠出年金」で検索いただくか、「確定拠出年金」カテゴリーをご覧ください。

新型コロナの影響なども生々しく公開しています。

前回の記事はこちら(2020年7月3日時点の情報)

40代サラリーマン 確定拠出年金の運用実績公開 2020/7/3 恒例の確定拠出年金の運用実績を公開いたします。 毎週公開し...

確定拠出年金には、個人型確定拠出年金(以下iDeCo(イデコ))と、企業型確定拠出年金(以下企業型DC)の二種類があります。

私は会社で企業型DCを採用していますので、企業型DCを活用しています。

勤務先に企業型DCの制度が無い場合は、iDeCo(イデコ)を活用されることをお勧めします。

掛金が全額所得控除の対象となり、運用益は非課税、受け取るときにも税務上のメリットがあると言う夢のような制度です。

税金を引かれた後の収入で投資を行うのであれば、一切税金がかからないこの制度を活用してからにしたほうが良いのは一目瞭然です。

一点制限があり、60歳になるまでは一切引き出しが出来ませんので、あくまで老後の資金を運用するという考え方を前提に、無理のない計画を立てることが必要です。

新型コロナの影響は当然ありますが、老後資金の運用が目的ですので長期運用として捉えています。

新型コロナの影響で相場は当然下がって来ていますが、相場が下がった現状でも毎月の投資額は一定ですので、今は多く購入することができるフェーズだと考えています。

40代からでも間に合う 金融リテラシーの向上 こんにちは。 最近、国内外の相場が堅調ですので、確定拠出年金を始めとした各種投資が見か...

⭐︎中古ワンルームマンション不動産投資の資料請求はこちらから^^

サラリーマンがマンション経営で年収UP!【DVDプレゼント中】

確定拠出年金(企業型DC)の運用実績を大公開

事業主掛金(会社負担)として32,500円、加入者掛金(個人負担)として22,500円の合計55,000円を確定拠出年金へ毎月投資しています。

前回の記事では7月3日の状況をご紹介しました。

新型コロナの影響を記録していきたいと思います。

前回の記事から資産残高が40,813円の減少となりました。

今なら楽天モバイルで無料端末ゲット&1年間基本使用料無料キャンペーン!!

300万人限定 無料携帯キャンペーン 楽天モバイルの活用 当ブログでもご紹介させていただいていますが、固定費の削減を行うことがこの世の中で...

現在の運用利回りは2.6%となり、プラスの運用で比較的順調に運用がされています。

現在の資産状況は以下のとおりです。

6,767,500円の拠出金に対し、1,205,945円の利益が出ていて、単純な表面利益率では18.3%の利益が出ていることになります。

こちらの図書は参考になりました^^名著ですのでご紹介させていただきます^^

私が東京の中古ワンルーム投資で自由な人生を手に入れた方法

  

確定拠出年金(企業型DC) 資産配分を公開します

私の資産配分はこのポートフォリオをベースに年1回程度、リバランスしながら運用をしています。

長期間の投資ですので、一喜一憂することなく年に1度見るようにしています。

今回も変更してみました。

参考になれば幸いです。

現在の資産状況

バランスにはご意見もあると思いますが、比較的アクティブに運用するようにしています。

その他は、現在リートへ投資するように配分をしています。

リートはかなり下落していますが、今後上がることを想定し投資しています。

運用利回りの分布状況

こちらが全体の運用状況ですが、私がオレンジ色の2.5%〜3.0%に属しています。

一番多いのが、0%と何も運用をしていない方です。(元本確定型の投資へ配分しています)

0%の方々も、掛金が全額所得控除の対象となりますので、個人で拠出している方はメリットがあることになります。

拠出金と資産残高の推移

2019年末時点までは順調に右肩上がりでしたが、新型コロナショックにより2020年6月時点では資産減少となっているものの、拠出金よりは大幅なプラスとなっています。

直近の12ヶ月の拠出金と資産残高の推移

直近12ヶ月で見ても2020年2月時点からの減少幅が大きいですね。

ただ、3月末を底に回復してきています。

長期投資はほったらかしで良いですので、気楽です。

さぁ、皆さんも投資に目覚めてみませんか?お金に働いてもらいましょう。

米国株から不動産投資へ RENOSY(リノシー)の活用 米国株式市場は乱高下を繰り返しています。 企業の業績と言うよりは、新...

手元に資金があるものの、運用方法がわからないと言う方で、不動産投資に興味がある方は、まずは資料請求をして勉強してみてはいかがでしょうか。

私が紹介させていただく「RENOSY(リノシー)」と言う「中古不動産投資サービス」を提供している「株式会社GA technologies(ジーエーテクノロジーズ)」はしつこい営業は効率が悪いため行いません。

興味のある方にのみアプローチし、新型コロナの中でも非対面によるウェブ面談で高品質なサービスを提供しています。

最後までご購読いただきありがとうございました。

⭐︎中古ワンルームマンション不動産投資の資料請求はこちらから^^

以下のバナーをクリックすると、同社のホームページへ遷移します^^

サラリーマンがマンション経営で年収UP!【DVDプレゼント中】





資料請求は無料ですので、宜しければ手元資金を安定運用してみてください。

参考になりましたら幸いです。応援よろしくお願いいたします

こちらの図書は参考になりました^^名著ですのでご紹介させていただきます^^

私が東京の中古ワンルーム投資で自由な人生を手に入れた方法

  

ブログランキングに参加しています。

ブログ運営の励みになりますので、大変お手数なのですが、応援の1日1クリックをよろしくお願い致します。

↓↓<応援クリックお願いします>

にほんブログ村

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ
にほんブログ村

↓↓<応援クリックお願いします

投資は自己責任ですが資料請求だけは無料ですしリスクはありません。

無知こそがリスクですので是非この不確実な時代に金融リテラシーを高めましょう。

こちらの図書は名著ですのでご紹介させていただきます^^

改訂版 金持ち父さん 貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 (単行本)

  

⭐︎ご両親にマスクをプレゼントしませんか^^第二波にも備えて^^

 

⭐︎ブロガーさんたちのオススメや目玉商品をチェック!!

お買い物の参考になりますよ ^^

↓↓

お買い物マラソン!スーパーSALE! インテリアブログ・テーマ
お買い物マラソン!スーパーSALE!

⭐︎ご両親にアルコールハンドジェルをプレゼントしませんか^^第二波に備えて^^

  

⭐︎私が参考にさせていただいている方々の情報です。

シンプルで豊かな暮らしを多くのブロガーが発信しています。

こんな人生歩んでみたい!

↓↓

シンプルで豊かな暮らし インテリアブログ・テーマ
シンプルで豊かな暮らし

⭐︎テレワークにはWi-Fi環境が必須^^オンライン帰省にも^^

電源に差し込めばすぐ使えて便利!今ならキャッシュバックもありますよ♪


⭐︎動画視聴は家から出ずに!まずは無料トライアルでお試しを^^





今回の記事は参考になりましたか?

もし、今回の記事が少しでもあなたのお役に立てたのであれば、他の記事もお読みいただければ幸いです♪

にほんブログ村 小遣いブログ 副業・副収入へ
にほんブログ村

ニュースレターを購読する
メールマガジン登録はこちら

このエントリーをはてなブックマークに追加

シェアする

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

フォローする