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FIRE達成サラリーマン 米国高配当ETF SPYD 運用実績公開 2021年11月17日
こんにちは、norikiart(ノリキアート)です。
サラリーマンとしての最終出社日を終え、2週間目に入りました。
少しずつ曜日感覚が無くなって来ていますが、特段心理的な課題はありません。
ただ、来年からは給与収入が無くなり、不動産投資や金融投資、ブログ・YouTube・アフィリエイトなど、今までの副収入が中心となります。
FIREのフェーズに入りましたので、今後は資産を増やすというより、減らさない、むしろ適切に資産を取り崩し、最終的にはゼロにすると言うのが理想です。
そのため、定期積立投資についても見直しを考えておりますので、年内で米国株式のETF積立投資は一旦解約を予定しています。
約3ヶ月ぶりの状況を公開したいと思いますので参考にしていただければと思います。
前回の運用実績公開記事はこちらから。
▼米国高配当ETF SPYD 運用実績公開 2021年8月25日
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▼Chapter1 資産運用の必要性 | RENOSY(リノシー)の 不動産投資
▼FIREへのSTEP 退職することをお客様にも伝えました
SPYD積立投資のスタイルについて
当初は積立投資のスタイルとして、22,500円以内で購入できる株数を購入する設定とし、毎月5株〜6株の購入を想定していました。
その後、FIREの時期を2021年12月末と決めたタイミングで株式を60株まで追加購入し、積立投資を終了としました。
宜しければ参考にしていただければと思います。
そもそもの想定として、昨年は新型コロナ禍の影響による金融相場の乱れから積極的な投資は控えていましたが、2021年は有名な米国高配当株を中心に組成をしているETF、SPYDを積立投資をすることにしました。
FIREするための投資としての有効性を検証しようと思いましたが、順調に資産は増えたと言ううのが実感です。
▼当ブログ管理人「norikiart」のプロフィール
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)
ファンド概要
SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF(SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF)は、S&P500高配当指数(同指数)のトータルリターン(経費控除前)のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500指数の採用銘柄のうち配当支払い上位80銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。
現在の運用状況は以下のとおりです。
以下が前回(8月25日)の状況でしたので、追加購入(13株)し、その結果、株単価も上昇し、円安も進み、現状の利益としては5万円弱となりました。
前回は47株保有していましたが、13株買増しをし60株となりました。
投資総額は24万円弱ですので、かなりの利益率です。
2,400万円投資をしていたら、500万円弱の利益が出ていた計算になります。
騰落率は以下のとおりです。
最近は安定していますが、半年レンジでは上昇し、特に1年間での上昇率は凄いですよね。
組入銘柄は以下のとおりです。
分配金の履歴を確認すると、年間最低でも1.6ドル(1株あたり)分配されていますので、60株保有すると、1.6ドル×60株×114円=10,944円(手数料や税金は考えない)の年間配当を受けることができます。
少しずつですが、保有数を増やしていきたいと思います。
▼【投資初心者必見の資産運用】10分で分かる「ウェルスナビ」 運用実績公開
米国株高配当ETFの今後について
最近特に、ネット記事や株雑誌などで米国株でFIRE(アーリーリタイア)を達成した方や、セミリタイアをした方の記事を良く見かけます。
私は中古ワンルームマンション不動産投資で FIREをしたのですが、米国株式などをポートフォリオに組み込んで、リスクの分散に取り組んでいます。
例えば、他の記事でも公開していますが、ウェルスナビ や確定拠出年金でも米国株式の運用をしています。
今は株式投資や仮想通貨、FXでのFIREは追い風なのは間違いありません。
ただ、タイミングを逃してしまうと、大きく FIREから遠ざかります。
例えば、直近では仮想通貨が半値以下に大暴落していますよね。(現在は戻していますが)
再現率の高い投資家になる方法については、またブログでお伝えしていきたいと思いますので、宜しければご覧ください。
以下の2記事にヒントが書いてあります。
FIREしますので、今後はキャピタルゲインよりインカムゲインに重点を置き投資をしていきたいと思います。
当ブログでは様々な資産運用の実績を公開していますので、宜しければ参考にしていただければと思います。
何故私が不動産投資をお勧めし毎日ブログを更新しているかの理由の一つが、皆さんに良い投資の1つであること、可能性がある事をお伝えしたいからです。
私自身、40代でFIREするのはなかなか難しい世の中ですが、43歳で無事にFIREすること(とは言え、 FIREがスタートなのですが)が出来たのは気持ち良いものです。
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